Материал Джошуа МакМорроу-Эрнандеса.
Коллекционеры и инвесторы, покупающие монеты, часто употребляют слово «инвестиционный». Однако, что оно означает? Почему оно так важно? С какой целью так много людей покупают именно «инвестиционные» монеты?
Определение инвестиционных продуктов из драгметаллов
Инвестиционные продукты из драгметаллов – это общий термин, который относится к ценным или драгметаллам, чаще всего, к изделиям из золота, серебра, платины и палладия.
Согласно Оксфордскому словарю английского языка, слово «инвестиционный» (bullion с англ. еще переводится как слитковый) означает «золото или серебро в большом количестве перед чеканкой, или цена которых зависит от веса».
На рынке слово «инвестиционный» могут понимать по-разному. Некоторые люди считают неблагородные металлы, такие как медь, никель и цинк, тоже «инвестиционными». Однако большая часть инвесторов на рынке драгметаллов продают и торгуют серебром, золотом, платиной и палладием, считая их собственно инвестиционными продуктами.
Чтобы металл считался инвестиционным, у него должна быть высокая проба, как правило, выше 900-й. По этой причине золотые ювелирные украшения не считаются инвестиционными продуктами, если, конечно, они не сделаны из чистого золота 0,999 пробы.
Инвестиционные предметы из драгметаллов могут создавать в форме слитков, жетонов или монет. Жетоны и слитки обычно изготавливаются на частных монетных дворах, в то время как монеты – на государственных монетных дворах. Примеры инвестиционных монет – «Георгий Победоносец» (Россия), «Американский Орел» (США), «Кленовый лист» (Канада).
Для чего нужны инвестиционные продукты из драгметаллов?
Эту продукцию используют для инвестирования, торговли и в банковском деле.
Инвесторы на рынке драгметаллов могут включить популярные инвестиционные продукты в свой портфель или, как в случае с западными странами, в собственный индивидуальный пенсионный счет. Впрочем, инвестор может накопить себе пенсионный резерв и без открытия соответствующего счета. Будучи физическим активом, инвестиционная продукция из драгметаллов используется для достижения конкретных финансовых целей, а именно, защиты от инфляции, снижения валютного риска и подготовке к геополитическим рискам. Такая продукция играет ключевую роль еще и в банковской сфере, как правило, в форме золотых резервов центральных банков. Современные бумажные деньги не обеспечены золотом, но золотые резервы являются одними из наиболее важных классов активов на балансе центральных банков.
Опытные инвесторы и участники рынка знают об инвестиционной продукции из драгметаллов как о сырьевом товаре, который торгуется по всему миру. На крупных рынках, например, на площадке Лондонской ассоциации рынка драгметаллов, торгуют большими золотыми слитками. Эти слитки соответствуют стандарту «Good Delivery» и являются наиболее экономичным способом торговли золотом между слитковыми банками. Слитки также являются базовым активом для таких финансовых продуктов, как фьючерсные контракты. Их иногда называют контрактами на бумажное золото.
Серебро и золото уже долгое время существуют в качестве драгметаллов, использующихся и торгующихся как сырьевые товары. Платина и палладий также очень высоко ценятся в современном мире. Эти драгметаллы применяются в разных отраслях, включая денежное дело, искусство и ювелирные изделия. Без них не обходятся автопром и медицина.
Таким образом, универсальность использования и относительная редкость драгметаллов обеспечивают высокий спрос на них, делая их ценными товарами.
Разница между инвестиционными и коллекционными монетами
Многие монеты считаются инвестиционными в общепринятом смысле. Например, некоторые дилеры и инвесторы часто называют «Американского Орла» инвестиционной монетой. То же самое относится и к канадским «Кленовым листам» и другим государственным инвестиционным монетам.
Изношенные, разменные серебряные монеты США, которые находились в обращении до 1965 года, отчеканенные из драгметалла 900-й пробы, тоже часто продаются в качестве инвестиционных в США. В меньшей степени это касается «Двойных орлов» США до 1933 года выпуска, которые продаются с небольшой наценкой относительно спотового курса золота.
Золотые монеты не всегда считаются инвестиционными, а инвестиционная продукция из драгметаллов не всегда означает, что она сделана из золота. Инвестиционная продукция создается из драгметаллов высокой пробы, которая продается и покупается в основном из-за своей внутренней стоимости.
Золотые монеты часто являются редкими продуктами ввиду маленького тиража, поэтому торгуются по цене, превосходящей внутреннюю стоимость. Таким образом, эти монеты торгуются не только исходя из веса золота. Нумизматические монеты, предназначенные для коллекционирования, например, обладающие качеством чеканки «пруф», как правило, не считаются инвестиционными, хотя они и отчеканены из редких металлов.
Что лучше покупать: золотые монеты или золотые слитки?
Ответ на этот вопрос касается предыдущих пунктов. Все зависит от интересов и стратегии покупателя. Золотые монеты являются более дорогими продуктами, но при этом обладают статусом законного платежного средства, а их качество гарантируется страной-эмитентом. Некоторые золотые монеты являются также предметом коллекционирования, поэтому возникает вторичный рынок, увеличивая их ликвидность.
Золотые слитки дешевле золотых монет, но они не имеют номинала и обычно выпускаются частными компаниями. Некоторые золотые слитки являются коллекционными.
Что лучше покупать: инвестиционные монеты или коллекционные монеты?
Коллекционные монеты могут быть и редкими, и очень ценными. Однако не все редкие монеты являются ценными. Их ценность основана на нумизматическом спросе, то есть, спросе на эти монеты именно в качестве предметов коллекционирования, а не как на продукты из определенного количества драгметалла.
Инвестиционные монеты – это более выгодное вложение с точки зрения стоимости. Стоимость инвестиционных монет в большей степени зависит от текущего курса золота.
Покупатели могут приобретать инвестиционные монеты из золота, серебра, платины и палладия. У коллекционных и инвестиционных изделий (монеты из драгметаллов, слитки) есть свои преимущества.
В конечном счете, покупателю следует самому решить, какой вариант ему подойдет больше.
Инвестиционные продукты из драгметаллов в качестве объекта инвестирования
Инвестиционные металлы являются одним из самых популярных объектов инвестирования отчасти потому, что это «физические активы». По сравнению с акциями, облигациями, криптовалютами, драгметаллы обладают внутренней стоимостью, их можно хранить в физической форме. Инвестиционные драгметаллы, как и любые объекты инвестирования, повышаются и понижаются в цене. Однако они являются замечательными инструментами хеджирования инфляции и хорошо себя зарекомендовали на протяжении истории.
При покупке инвестиционных драгметаллов следует учитывать главный совет: покупать при низкой цене, а продавать по высокой. Однако возникает вопрос: как узнать, когда драгметаллы будут стоять дороже, а когда – дешевле? Ответ заключается в том, что на самом деле нельзя доподлинно об этом узнать. Ни у кого нет возможности предсказать динамику драгметаллов.
Поэтому следует отслеживать эту динамику. Однако если вы можете себе это позволить, то лучше продавать, когда вы считаете, что в этом есть смысл, а покупать стоит так, чтобы затем можно было извлечь доход, но при этом чтобы не остаться без последней рубашки в случае чего.
Являются ли золотые инвестиционные монеты хорошим объектом инвестирования?
Золотые инвестиционные монеты – это хороший долгосрочный инструмент инвестирования, если рассматривать их в широком временном контексте, поскольку они могут защитить от инфляции. Однако котировки желтого металла могут вырасти и снизиться. Нужно скептически относиться к тем, кто прогнозирует подорожание золота до 3, 4 и более тыс. долларов за унцию.
Никто не знает наверняка, что произойдет с курсом, поэтому такие оптимистичные прогнозы, которые публиковались в течение несколько лет, так и не приблизились к осуществлению. Некоторые из так называемых экспертов делают такие заявления, чтобы привлечь к себе внимание, вызвать ажиотаж, или с целью продажи инвестиционного золота людям, которые из-за таких прогнозов переживают панику, боясь упустить будто бы грядущую невероятную прибыль.
Мы можем с абсолютной уверенностью утверждать, что золото – это проверенный временем актив, который хорошо послужил многим инвесторам на протяжении десятилетий.
Покупка инвестиционного драгметалла
Как покупать инвестиционные продукты из драгметаллов? Давайте начнем с основ: следует покупать качественные продукты у надежного дилера.
К сожалению, в последние года на рынке появилось множество поддельных инвестиционных монет и слитков. Кроме того, активизировались мошенники, которые продают по видимости дешевое серебро или золото в интернете или через форумы.
Поэтому следует покупать физические инвестиционные продукты у хорошо зарекомендовавшего себя дилера. Отличительными признаками авторитетных дилеров являются наличие физического адреса, много лет работы в отрасли, клиентоориентированная политика (услуга выкупа монет, консультации, услуга проверки подлинности и пр.).
У покупателя есть множество вариантов для покупки инвестиционных предметов из драгметаллов, включая монеты и жетоны. У каждого из них есть свои преимущества, поэтому покупателю следует решить, какие характеристики для него предпочтительны и исходя из каких инвестиционных целей.
Что бы ни выбрал инвестор, всегда следует обращать внимание на динамику курса, которая может значительно меняться даже в пределах одного дня. Розничный покупатель не сможет купить инвестиционный продукт из драгметаллов по цене ниже спотового курса, поэтому, так или иначе, будет наценка. Покупатели должны знать, какова справедливая рыночная цена продукта в день покупки.
Приобретайте инвестиционные, памятные и коллекционные монеты из золота, серебра, платины по выгодным ценам в магазине "Золотой Монетный Дом"!
