В неспокойные периоды у людей всегда резко растет интерес к золоту. Да и в обычное время опытные инвесторы держат в своем портфеле часть денег в драгоценном металле.
Разберем, почему так происходит. Какие плюсы и минусы у этого инструмента. Как инвестировать в золото в России в 2022 г.
Золото – это драгметалл, месторождения которого достаточно редки на нашей планете. Причем бо́льшая часть таких мест либо разрабатывается, либо крайне труднодоступны.
Сам процесс добычи драгметалла трудозатратен и не быстр. Поэтому с учетом уникальных физико-химических свойств, таких как высокая электропроводность, стойкость к химическим воздействиям, пластичность, антикоррозийность, золото считается одним из самых ценных и редких металлов.
Именно по этим причинам драгметалл был признан основным защитным активом.
Посмотрим на график роста цены золота в долларах, видно, что, если не учитывать локальные флуктуации, кривая стоимости постоянно идет вверх.
Рис.1 Цена на золото в долларах США
Также хорошо виден всплеск интереса к этому инструменту во время глобальных потрясений – кризисов 2008, 2014, 2020 годов.
Перечислим, почему инвестируют в золото:
Кстати, если сравнивать графики цены на золото в долларах и рублях, то в валюте РФ флуктуации менее заметны, а рост более уверенный.
Рис. 2 Цена на драгметалл в российских рублях
Чтобы ответить себе на вопрос, стоит ли инвестировать в золото в 2022 г., надо понимать, что этот актив характеризуется:
Если мы посмотри на кривую стоимости золота за последние 3 месяца, то как раз увидим, как повлияло проведение военной спецоперации на стоимость актива. И здесь понятно, как важен момент покупки драгметалла.
Но не стоит сильно расстраиваться даже тем, кто вложился на мартовском пике. По прогнозам, например, американского инвестиционного банка Goldman Sachs цена на унцию золота в долларах США будет:
|
Через 3 месяца |
2 300 |
|
Через 6 м. |
2 500 |
|
Через 12 м. |
2 500 |
Тогда как сегодня она не достигает и двух тысяч.
Есть 2 метода вложений в драгметалл – виртуальный и реальный.
К первому относятся:
Второй подразумевает покупку металла в физическом выражении – в виде слитков или монет.
Рассмотрим подробнее каждый вариант.
Этот способ подходит начинающему инвестору с небольшим капиталом. Так как:
Но есть и минусы такого инструмента:
Этот способ потребует предварительной подготовки:
Из минусов то, что брокерская контора может обанкротиться, и деньги получить обратно не получится. А также нужно выделить время на обучение.
Есть паевые инвестиционные фонды, специализирующиеся на драгоценных металлах.
Вступить в ПИФ несложно. Надо заключить договор с управляющей компанией и перевести деньги на покупку паев.
Как правило, нижняя граница вступления в фонд – 1 тыс. рублей.
Эти вложения тоже не защищены государством. И расходы на операции по купле – продажи паев, а также на комиссии управляющим составят 2—3% в год, на которые уменьшится доход.
Прямой зависимости этого инструмента от стоимости золота нет. Большую роль играют процессы на самом предприятии, уровень спроса и предложения на рынке, конкуренция в отрасли и другие факторы.
Большой плюс этого актива – выплата дивидендов.
Минус – комиссии брокеров до 0,5% за операцию и взнос за хранение бумаг в депозитарии до 300 рублей в месяц.
Это контракты, по которым клиент обязуется выкупить золото через определенный период. Если в указанное время цена на драгметалл будет выше, то прибыль получает покупатель, ниже, то продавец.
Надо отметить, что, несмотря на низкие комиссии, не превышающие 0,01%, это сложный инструмент, на котором заработать новичку можно только случайно. Больше подходит не для инвестиций, а для спекуляций.
Так называются инвестфонды, специализирующиеся на драгметалле. Торгуются акции в долларах США. Как правило, 1 ETF эквивалентен 0,22 граммам золота. Получается, если рубль упадет к доллару, то при неизменной стоимости золота акции фонда все равно подорожают.
К плюсам можно и отнести комиссии за работу с ETF. Они не превышают 0,5%.
Но, как и все виртуальное золото, ETF зависит от устойчивости брокера, управляющей компании, биржи, депозитария.
Вообще, от работоспособности посредников и помощников зависит все вложения в бумажный драгметалл. Поэтому определяя для себя, как правильно инвестировать деньги в золото, сто́ит обратить внимание на вторую группу – вложений в реальный металл.
Продаются в банках или специализированных магазинах. Главный плюс этого актива – полная независимость от посредников. Это физически брусок металла.
К недостаткам относятся:
Для осторожных инвесторов, придающих большое значение безопасности вложений в золото и другие драгоценные металлы инвестиционные монеты – лучший инструмент. Так как монеты – это платежная единица в стране, которая отчеканила этот дензнак. Поэтому купля-продажа драгоценных денежных знаков не подлежат такому жесткому контролю, как операции со слитками.
Инвестиционные дензнаки из драгметалла – это фактически слитки золота в формфакторе монеты. Их выпускает Центробанк. Монеты из драгоценных металлов могут быть как памятными, приуроченными к определенному событию, так и чисто инвестиционными. Их отличает рисунок попроще.
На каждом денежном знаке обязательно указывается тип и масса металла, номинал, проба.
Плюсы монет из золота:
Но надо учитывать, что цена сильно зависит от сохранности металлических денежных знаков, поэтому предъявляются определенные требования к их хранению.
Подытожим.
Золото – не самый прибыльный, но самый надежный актив. Вкладываться в драгметалл лучше на срок 5 лет и дольше.
Существует много способов инвестировать в золото, но наибольшую независимость и защиту от глобальных кризисов и противостояний между странами обеспечивают только инвестиции в реальный драгметалл.
